Меры по выявлению несанкционированных банковских операций и противодействие им регламентированы постановлением Нацбанка №453 «О несанкционированных переводах денежных средств (электронных денег)». Данный документ также будет являться основанием для блокировки тех или иных операций.
Как рассказала начальник управления защиты информации Нацбанка Беларуси Инна Легчилова, одним из главных критериев будет выявление нетипичного поведения клиентов.
Отмечается, что формулировка «нетипичное поведение» все еще оставляет ряд вопросов о том, что именно считать таковым. И все же ряд критериев имеется, например, суммы переводов или место выполнения операций.
«Первоначально банкам будут предложены классы мониторинга, которые подразделяются на индикаторы правонарушений. Например, если в определенный период времени платеж совершался с одного IP-адреса, а через десять минут с другого. Или платежи совершаются в ночное время, хотя ранее в такое время их не было», – пояснили в Нацбанке.